Trésorerie minimale de sécurité : combien garder en banque

Comment ça se calcule

La trésorerie minimale est égale aux décaissements mensuels moyens multipliés par le nombre de mois de couverture choisi, augmentés des échéances exceptionnelles prévues. L'écart avec la trésorerie actuelle indique le surplus ou le manque.

Résultat indicatif : les taux, barèmes et charges sont ceux que vous saisissez. À valider avec votre expert-comptable.

Questions fréquentes

Combien de mois de couverture choisir ?

Il n'existe pas de règle générale. Plus vos encaissements sont irréguliers ou concentrés sur peu de clients, plus un nombre élevé est prudent.

Les lignes de découvert comptent-elles ?

Non, elles ne sont pas de la trésorerie disponible : elles peuvent être réduites ou retirées. Comptez uniquement les sommes réellement disponibles.

Cas fréquents

Des exemples déjà remplis, avec leur explication :

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Pour aller plus loin, découvrez les sites de la rubrique Immobilisations de bureau de l'annuaire et lisez le dossier de cette rubrique.

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