Trésorerie et cycle d'exploitation T12
Plan de trésorerie sur 12 mois
Savoir si la banque restera positive dans six mois évite les mauvaises surprises. Cet outil projette douze mois à partir de quelques hypothèses simples que vous saisissez.
Par Jimenez Julien, éditeur de Cote du Comptoir · mis à jour le
- Solde fin du mois 3
- 26 903,00 €
- Solde fin du mois 6
- 21 560,45 €
- Solde fin du mois 12
- 49 475,09 €
- Point bas de l'année
- 14 812,03 € (mois 4)
- Premier mois à découvert
- Aucun
Les encaissements et décaissements évoluent chaque mois du taux de croissance saisi. La dépense exceptionnelle est ajoutée au mois choisi.
Comment ça se calcule
Chaque mois, le solde est celui du mois précédent, plus les encaissements, moins les décaissements. Les encaissements et les décaissements du premier mois évoluent ensuite du taux de croissance mensuel saisi. La dépense exceptionnelle s'ajoute aux décaissements du mois choisi.
Résultat indicatif : les taux, barèmes et charges sont ceux que vous saisissez. À valider avec votre expert-comptable.
Questions fréquentes
Un plan sur douze mois est-il fiable ?
C'est un scénario, pas une prévision certaine. Refaites-le chaque mois et testez un scénario pessimiste sur les encaissements.
Comment tenir compte de la TVA ?
Saisissez vos flux dans la même base que votre banque, toutes taxes comprises, en y intégrant les reversements de TVA aux dates qui vous concernent, à valider avec votre expert-comptable.
Cas fréquents
Des exemples déjà remplis, avec leur explication :
- Plan de trésorerie d'une activité saisonnière
- Plan de trésorerie avec achat de matériel au mois 4
- Plan de trésorerie après la perte d'un gros client
- Plan de trésorerie d'une entreprise en forte croissance
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