Plan de trésorerie sur 12 mois T12
Plan de trésorerie avec achat de matériel au mois 4
Mesurez l'effet d'un investissement comptant sur la trésorerie des douze prochains mois.
Par Jimenez Julien, éditeur de Cote du Comptoir · mis à jour le
- Solde fin du mois 3
- 49 480,80 €
- Solde fin du mois 6
- 30 416,06 €
- Solde fin du mois 12
- 56 738,00 €
- Point bas de l'année
- 22 963,20 € (mois 4)
- Premier mois à découvert
- Aucun
Les encaissements et décaissements évoluent chaque mois du taux de croissance saisi. La dépense exceptionnelle est ajoutée au mois choisi.
Le cas en détail
Un investissement payé comptant creuse brutalement la trésorerie, puis se résorbe lentement. Ce cas place la dépense au quatrième mois pour repérer le point bas et décider s'il faut financer l'achat par un emprunt ou un crédit-bail.
À retenir : Si le point bas passe sous votre trésorerie de sécurité, financez l'achat plutôt que de le payer comptant.
L'exemple chiffré
Valeurs utilisées dans ce cas (des exemples, pas des données relevées) :
- Trésorerie de départ (€) : 40000
- Encaissements du premier mois (€) : 32000
- Croissance mensuelle des encaissements (%) : 0,5
- Décaissements du premier mois (€) : 29000
- Croissance mensuelle des décaissements (%) : 0
- Dépense exceptionnelle (€) : 30000
- Mois de la dépense exceptionnelle (1 à 12) : 4
- Solde fin du mois 3
- 49 480,80 €
- Solde fin du mois 6
- 30 416,06 €
- Solde fin du mois 12
- 56 738,00 €
- Point bas de l'année
- 22 963,20 € (mois 4)
- Premier mois à découvert
- Aucun
Les encaissements et décaissements évoluent chaque mois du taux de croissance saisi. La dépense exceptionnelle est ajoutée au mois choisi.
Modifiez les champs ci-dessus pour adapter le calcul à votre situation : le résultat se met à jour tout de suite.
Comment ça se calcule
Chaque mois, le solde est celui du mois précédent, plus les encaissements, moins les décaissements. Les encaissements et les décaissements du premier mois évoluent ensuite du taux de croissance mensuel saisi. La dépense exceptionnelle s'ajoute aux décaissements du mois choisi.
Résultat indicatif, sans valeur de conseil fiscal, comptable ou juridique : taux et barèmes sont ceux que vous saisissez, à valider avec votre expert-comptable.