Plan de trésorerie sur 12 mois T12
Plan de trésorerie après la perte d'un gros client
Simulez douze mois de trésorerie quand les encaissements reculent chaque mois.
Par Jimenez Julien, éditeur de Cote du Comptoir · mis à jour le
- Solde fin du mois 3
- 33 881,50 €
- Solde fin du mois 6
- 33 865,99 €
- Solde fin du mois 12
- 10 183,91 €
- Point bas de l'année
- 10 183,91 € (mois 12)
- Premier mois à découvert
- Aucun
Les encaissements et décaissements évoluent chaque mois du taux de croissance saisi. La dépense exceptionnelle est ajoutée au mois choisi.
Le cas en détail
Perdre un client important réduit les encaissements sans réduire aussitôt les charges. Une croissance négative des encaissements simule cette érosion et fait apparaître le mois où la banque passe sous zéro.
À retenir : Plus tôt vous repérez le mois de bascule, plus vous avez de temps pour réduire les charges ou trouver d'autres clients.
L'exemple chiffré
Valeurs utilisées dans ce cas (des exemples, pas des données relevées) :
- Trésorerie de départ (€) : 25000
- Encaissements du premier mois (€) : 35000
- Croissance mensuelle des encaissements (%) : -3
- Décaissements du premier mois (€) : 31000
- Croissance mensuelle des décaissements (%) : 0
- Dépense exceptionnelle (€) : 0
- Mois de la dépense exceptionnelle (1 à 12) : 1
- Solde fin du mois 3
- 33 881,50 €
- Solde fin du mois 6
- 33 865,99 €
- Solde fin du mois 12
- 10 183,91 €
- Point bas de l'année
- 10 183,91 € (mois 12)
- Premier mois à découvert
- Aucun
Les encaissements et décaissements évoluent chaque mois du taux de croissance saisi. La dépense exceptionnelle est ajoutée au mois choisi.
Modifiez les champs ci-dessus pour adapter le calcul à votre situation : le résultat se met à jour tout de suite.
Comment ça se calcule
Chaque mois, le solde est celui du mois précédent, plus les encaissements, moins les décaissements. Les encaissements et les décaissements du premier mois évoluent ensuite du taux de croissance mensuel saisi. La dépense exceptionnelle s'ajoute aux décaissements du mois choisi.
Résultat indicatif, sans valeur de conseil fiscal, comptable ou juridique : taux et barèmes sont ceux que vous saisissez, à valider avec votre expert-comptable.