Plan de trésorerie sur 12 mois T12
Plan de trésorerie d'une activité saisonnière
Projetez la trésorerie d'une activité dont les ventes montent en puissance avant l'été.
Par Jimenez Julien, éditeur de Cote du Comptoir · mis à jour le
- Solde fin du mois 3
- -3 055,80 €
- Solde fin du mois 6
- -8 256,31 €
- Solde fin du mois 12
- 19 605,44 €
- Point bas de l'année
- -8 256,31 € (mois 6)
- Premier mois à découvert
- Mois 3
Les encaissements et décaissements évoluent chaque mois du taux de croissance saisi. La dépense exceptionnelle est ajoutée au mois choisi.
Le cas en détail
Pour une activité qui démarre doucement et accélère, les premiers mois sont les plus risqués : les dépenses fixes courent avant que les encaissements ne montent. Une croissance mensuelle des encaissements permet de tester la vitesse de décollage nécessaire.
À retenir : Testez le scénario avec une croissance moitié moindre : si le plan tient encore, il est robuste.
L'exemple chiffré
Valeurs utilisées dans ce cas (des exemples, pas des données relevées) :
- Trésorerie de départ (€) : 12000
- Encaissements du premier mois (€) : 18000
- Croissance mensuelle des encaissements (%) : 6
- Décaissements du premier mois (€) : 24000
- Croissance mensuelle des décaissements (%) : 0,5
- Dépense exceptionnelle (€) : 0
- Mois de la dépense exceptionnelle (1 à 12) : 6
- Solde fin du mois 3
- -3 055,80 €
- Solde fin du mois 6
- -8 256,31 €
- Solde fin du mois 12
- 19 605,44 €
- Point bas de l'année
- -8 256,31 € (mois 6)
- Premier mois à découvert
- Mois 3
Les encaissements et décaissements évoluent chaque mois du taux de croissance saisi. La dépense exceptionnelle est ajoutée au mois choisi.
Modifiez les champs ci-dessus pour adapter le calcul à votre situation : le résultat se met à jour tout de suite.
Comment ça se calcule
Chaque mois, le solde est celui du mois précédent, plus les encaissements, moins les décaissements. Les encaissements et les décaissements du premier mois évoluent ensuite du taux de croissance mensuel saisi. La dépense exceptionnelle s'ajoute aux décaissements du mois choisi.
Résultat indicatif, sans valeur de conseil fiscal, comptable ou juridique : taux et barèmes sont ceux que vous saisissez, à valider avec votre expert-comptable.